Εναλλακτικές λύσεις και συμπληρώματα στο Excel για τη χρηματοοικονομική μοντελοποίηση και γιατί πρέπει να χρησιμοποιείτε το Excel πάντως

Το Excel είναι η επιλογή πολλών οικονομικών μοντελιστών. Το Excel ονομάζεται συχνά "μαχαίρι λογισμικού ελβετικού στρατού" ή "δεύτερη καλύτερη λύση" επειδή μπορείτε να κάνετε σχεδόν οτιδήποτε στο Excel, αλλά δεν είναι το καλύτερο εργαλείο για την εργασία. Μπορείτε να γράψετε μια επιστολή στο Excel για παράδειγμα, αλλά το Word είναι ένα πολύ καλύτερο εργαλείο για το σκοπό αυτό. Μπορείτε να κρατήσετε τους λογαριασμούς της επιχείρησής σας στο Excel, αλλά ένα γενικό λογιστικό σύστημα που έχει δημιουργηθεί για το σκοπό αυτό θα αποφέρει πολύ καλύτερα αποτελέσματα.

Τα υπολογιστικά φύλλα επιφάνειας εργασίας είναι τόσο δημοφιλή επειδή είναι εύκολο να χρησιμοποιηθούν για την επικοινωνία ιδεών και στρατηγικών σε ένα κατανοητό επιχειρηματικό μοντέλο. Εργάζοντας σε αναλυτικό ρόλο, το λογιστικό φύλλο γίνεται πράγματι μέρος του τρόπου με τον οποίο οι άνθρωποι σκέφτονται για επιχειρηματικά θέματα και σχέσεις - το εργαλείο διαμορφώνει τον ίδιο τρόπο που θεωρείτε την προσέγγισή σας. Το εργαλείο υπολογιστικού φύλλου γίνεται στην πραγματικότητα μέρος της διαδικασίας της ανάλυσης, έτσι θα ακούτε μερικές φορές ανθρώπους να λένε, "Ας πάρουμε αυτό στο Excel και να δούμε τι μοιάζει! "

Επομένως, ποιες είναι οι άλλες διαθέσιμες επιλογές; Αντί να υποθέσουμε ότι το Excel είναι το καλύτερο εργαλείο για τη χρηματοοικονομική μοντελοποίηση, θα πρέπει να γνωρίζετε τις εναλλακτικές λύσεις, καθώς και μερικά από τα πρόσθετα που συμπληρώνουν το Excel ειδικά για το σκοπό της χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης. Ακολουθεί μια λίστα με ορισμένες από τις εναλλακτικές λύσεις και τα συμπληρώματα του Excel. Λάβετε υπόψη ότι αυτή δεν είναι μια ολοκληρωμένη λίστα και ότι τα προϊόντα αυτά δεν εγκρίνονται. Αυτές είναι μόνο επιλογές που σας αξίζουν:

Εξόρυξη και ανάλυση δεδομένων:

Τα εργαλεία SAS, KNIME, Tableau και Oracle είναι αναμφίβολα πολύ ισχυρότερα και ασφαλέστερα από λύσεις Excel που τραβούν χειροκίνητα δεδομένα από άλλα συστήματα στο Excel μακροεντολές ή ερώτημα ενέργειας στο Excel. Αυτά τα είδη επιχειρηματικών λύσεων προορίζονται για την εξαγωγή και ανάλυση δεδομένων και αποτελούν μια καλή μακροπρόθεσμη λύση, αλλά συχνά είναι δύσκολο να χρησιμοποιηθούν και χρειάζονται πολύ χρόνο για να υλοποιηθούν λόγω έλλειψης εξοικείωσης.

• Διαχείριση προγραμματισμού και απόδοσης: Τα Anaplan και Tagetik είναι εναλλακτικές επιλογές που βασίζονται σε σύννεφο και έχουν σχεδιαστεί για να αντικαθιστούν τα υπολογιστικά φύλλα συνολικά. Αυτά τα εργαλεία προσφέρουν ισχυρές δυνατότητες που υποστηρίζουν τους αναλυτές στον προγραμματισμό και τη λήψη εμπιστευτικών αποφάσεων βασισμένων σε δεδομένα, αντί να ξοδεύουν το χρόνο τους για τη διόρθωση λαθών.
• Πρόσθετα του Excel για τη δημιουργία μοντέλων: Η Modano είναι μια αρθρωτή πλατφόρμα διαχείρισης και ανταλλαγής περιεχομένου για το Excel, επιτρέποντας την επαναχρησιμοποίηση, κοινή χρήση και σύνδεση των υπολογιστικών φύλλων για εξοικονόμηση χρόνου και μείωση του κινδύνου.Η κύρια εφαρμογή της είναι η χρηματοοικονομική μοντελοποίηση, αλλά μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την προσαρμογή σε οποιοδήποτε υπολογιστικό φύλλο. Αντί της αντικατάστασης του Excel, το Modano βελτιώνει το Excel και καταπολεμά ορισμένες από τις ανεπάρκειες και τις ελλείψεις του. Το Modano αντικαθιστά το BPM, ένα παλαιότερο πρόσθετο Excel που συστηματοποίησε την εφαρμογή και την αναθεώρηση των βέλτιστων πρακτικών υπολογιστικού φύλλου.
• Πρόσθετα του Excel για τον έλεγχο: Το Advantage του Spreadsheet, το Ντετέκτιβ υπολογιστικού φύλλου, το λογισμικό Spreadsheet Professional και το OAK είναι πρόσθετα του Excel που μπορούν να βοηθήσουν στην ανάπτυξη και την αναθεώρηση των οικονομικών μοντέλων. Αναζητούν ένα υπολογιστικό φύλλο σε ακραίες λεπτομέρειες για να βοηθήσουν στην αναγνώριση του πού μπορεί να έχετε κάποιο λάθος. Το λογισμικό παράγει βασικά στατιστικά στοιχεία σε οποιοδήποτε υπολογιστικό φύλλο, όπως ο αριθμός μοναδικών τύπων, όπου μπορούν να βρεθούν οι τύποι σε κάθε φύλλο και οι σχέσεις μεταξύ των φύλλων. Παράγει επίσης έναν χάρτη από κάθε κελί για να υποδείξει αν αυτό το κελί είναι ένα κείμενο, ένας αριθμός, ένας νέος ή ένας συνεπής τύπος.
• Πίνακες ελέγχου και απεικόνιση δεδομένων: Αφού ολοκληρώσετε την οικοδόμηση του οικονομικού σας μοντέλου, ίσως θέλετε να εμφανίσετε τα αποτελέσματα σε ένα γράφημα ή πίνακα ελέγχου. Αυτό μπορεί να γίνει στο μπροστινό φύλλο ενός βιβλίου εργασίας του Excel, στο Microsoft Power BI ή σε μία από τις εκατοντάδες άλλων εργαλείων οπτικοποίησης δεδομένων και εργαλείων dashboard. Ένα τέτοιο εργαλείο είναι το Modeler, το οποίο μπορεί να μεταμορφώσει το μοντέλο σας σε μια εφαρμογή χωρίς κωδικοποίηση, χρησιμοποιώντας μόνο το Excel και το PowerPoint. Τα πιο δημοφιλή εργαλεία εκτός της Microsoft είναι αυτή τη στιγμή το Tableau και το QlickView, αλλά αυτή η περιοχή αναπτύσσεται με ταχύ ρυθμό.
• Προϋπολογισμός και πρόβλεψη: Πολλά από τα μοντέλα που θα χτίσετε είναι για τον προϋπολογισμό και την πρόβλεψη - και στη συνέχεια να αναφέρετε τους προϋπολογισμούς και τις προβλέψεις. Τα περισσότερα μεγάλα συστήματα γενικών λογιστικών βιβλίων διαθέτουν πρόσθετες λειτουργικές μονάδες που είναι ειδικά σχεδιασμένες για τον προϋπολογισμό, την πρόβλεψη και την υποβολή εκθέσεων. Αυτά τα εργαλεία παρέχουν μια πολύ πιο εύκολη και ταχύτερη μέθοδο δημιουργίας προϋπολογισμών και προβλέψεων που είναι πολύ πιο ισχυρές και λιγότερο επιρρεπείς σε σφάλματα απ 'ό, τι χρησιμοποιώντας τα πρότυπα του Excel. Εκατοντάδες εργαλεία προϋπολογισμού και πρόβλεψης είναι διαθέσιμα. Μερικά από τα πιο δημοφιλή είναι το Board, το Oracle (JD Edwards), το TM1 (Cognos) και το Adaptive Insights.
• Η υπόθεση για το Excel Γιατί λοιπόν οι οικονομικοί μοντελιστές εξακολουθούν να χρησιμοποιούν το Excel, αν και μπορεί να υπάρχει μια "καλύτερη" λύση; Εδώ είναι μερικοί από τους λόγους:

Κάθε επιχείρηση έχει ήδη εγκατεστημένο το Excel.

Η εταιρεία σας δεν χρειάζεται να αγοράσει πρόσθετες άδειες ή να πληρώσει για ακριβούς συμβούλους για να την εγκαταστήσει.

• Απαιτείται μικρή εκπαίδευση. Οι περισσότεροι χρήστες έχουν κάποια εξοικείωση με το Excel, πράγμα που σημαίνει ότι άλλοι άνθρωποι θα μπορούν να επεξεργάζονται, να αλλάζουν και να κατανοούν το μοντέλο του Excel.
• Το Excel είναι πολύ ευέλικτο. Μπορείτε να δημιουργήσετε σχεδόν οτιδήποτε μπορείτε να φανταστείτε στο Excel (φυσικά).
• Το Excel "μιλάει" σε άλλα συστήματα πολύ καλά. Με το Excel, μπορείτε να αναφέρετε, να μοντελοποιήσετε και να αντιγράψετε ουσιαστικά οποιαδήποτε δεδομένα, από οποιαδήποτε πηγή, όλα σε μία αναφορά.
• Το πιο σημαντικό, το Excel χρησιμοποιείται συνήθως σε όλες τις βιομηχανίες, χώρες και οργανισμούς. Αυτό σημαίνει ότι οι δεξιότητες Excel που έχετε ήδη και οι δεξιότητες που θα βελτιώσετε με την ανάγνωση αυτού του βιβλίου είναι εξαιρετικά μεταβιβάσιμες.Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε αυτές τις δεξιότητες σε άλλες θέσεις εργασίας σε άλλες εταιρείες ανεξάρτητα από το πού θα σας οδηγήσει η καριέρα σας. Σίγουρα, υπάρχουν χιλιάδες άλλα κομμάτια λογισμικού που μπορείτε να μάθετε, αλλά πιστεύω ότι για μια σταδιοδρομία στη χρηματοδότηση,
• ένα από τα καλύτερα πράγματα που μπορείτε να κάνετε για την καριέρα σας είναι να βελτιώσετε τις δεξιότητές σας στο Excel. Είναι δύσκολο να φανταστεί κανείς έναν κόσμο όπου το Excel δεν είναι το κυρίαρχο λογισμικό χρηματοδότησης.