Τι είναι η Οικονομική Μοντελοποίηση; - ανδρείκελα

Πριν βρεθείτε στη δημιουργία οικονομικών μοντέλων, πρέπει να ξέρετε τι είναι η χρηματοοικονομική μοντελοποίηση, ποιος χρησιμοποιεί οικονομικά μοντέλα και γιατί τα θέματα χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης.

Τι είναι η χρηματοοικονομική μοντελοποίηση;

Όταν σας ζητείται να ορίσετε το οικονομικό μοντέλο, πολλοί άνθρωποι καταλήγουν σε περιγραφές με παρατεταμένες περιόδους, χρησιμοποιώντας όρους όπως πρόβλεψη και ταμειακές ροές. Όμως ο ορισμός πρέπει να είναι πολύ περίπλοκος. Ένα οικονομικό μοντέλο είναι ένα εργαλείο (συνήθως χτισμένο στο Excel) που εμφανίζει πιθανές λύσεις σε ένα πραγματικό οικονομικό πρόβλημα. Και η χρηματοοικονομική μοντελοποίηση είναι η δημιουργία ενός οικονομικού μοντέλου.

Μπορεί να σκεφτήκατε ότι ένα οικονομικό μοντέλο ήταν βασικά απλά ένα υπολογιστικό φύλλο Excel, αλλά όπως γνωρίζετε, δεν είναι κάθε υπολογιστικό φύλλο ένα οικονομικό μοντέλο. Οι άνθρωποι μπορούν και κάνουν χρήση του Excel για κάθε είδους σκοπούς. Επομένως, τι κάνει ένα οικονομικό μοντέλο ξεχωριστό από ένα λογιστικό φύλλο ποικιλίας κήπου; Σε αντίθεση με ένα βασικό υπολογιστικό φύλλο, ένα οικονομικό μοντέλο

είναι πιο δομημένο.

• Ένα οικονομικό μοντέλο περιέχει ένα σύνολο μεταβλητών υποθέσεων - εισροών, εξόδων, υπολόγων και σεναρίων. Περιλαμβάνει συχνά μια σειρά από τυποποιημένες οικονομικές προβλέψεις - όπως μια κατάσταση κερδών και ζημιών, έναν ισολογισμό και μια κατάσταση ταμειακών ροών - οι οποίες βασίζονται σε αυτές τις παραδοχές. Είναι δυναμική.
• Ένα οικονομικό μοντέλο περιέχει εισροές που, όταν αλλάζουν, επηρεάζουν τους υπολογισμούς και, συνεπώς, τα αποτελέσματα. Ένα οικονομικό μοντέλο έχει πάντα ενσωματωμένη ευελιξία για την εμφάνιση διαφορετικών αποτελεσμάτων ή τελικών υπολογισμών με βάση την αλλαγή μερικών βασικών εισροών. Χρησιμοποιεί σχέσεις μεταξύ διαφόρων μεταβλητών.
• Όταν ο χρήστης αλλάζει οποιαδήποτε από τις υποθέσεις εισαγωγής, συχνά συμβαίνει αλυσιδωτή αντίδραση. Για παράδειγμα, η αλλαγή του ρυθμού ανάπτυξης θα αλλάξει τον όγκο των πωλήσεων. όταν ο όγκος των πωλήσεων αλλάξει, τα έσοδα, οι προμήθειες πωλήσεων και άλλα μεταβλητά έξοδα θα αλλάξουν. Εμφανίζει τις προβλέψεις
• . Τα χρηματοοικονομικά μοντέλα εξετάζουν σχεδόν πάντα το μέλλον. Οι οικονομικοί διαμορφωτές συχνά θέλουν να γνωρίζουν ποιες θα είναι οι οικονομικές προβλέψεις τους που θα φανούν στο δρόμο. Για παράδειγμα, εάν συνεχίζετε να καλλιεργείτε με τον ίδιο ρυθμό, ποια θα είναι η ταμειακή σας ροή σε πέντε χρόνια; Περιέχει
• σενάρια (υποθετικά αποτελέσματα). Επειδή ένα μοντέλο κοιτάζει προς τα εμπρός και όχι προς τα πίσω, ένα καλά δομημένο οικονομικό μοντέλο μπορεί εύκολα να χρησιμοποιηθεί για την εκτέλεση σεναρίου και ανάλυσης ευαισθησίας. Τι θα συμβεί αν αυξηθούν τα επιτόκια; Πόσο μπορεί να εκπτωθούμε πριν αρχίσουμε να κάνουμε μια απώλεια;

Γενικότερα, ένα οικονομικό μοντέλο είναι μια δομή (συνήθως στο Excel) που περιέχει εισροές και εκροές, είναι ευέλικτη και δυναμική.

Ποιος χρησιμοποιεί τη χρηματοοικονομική μοντελοποίηση

Πολλοί τύποι ανθρώπων χτίζουν και χρησιμοποιούν οικονομικά μοντέλα για διαφορετικούς σκοπούς και στόχους. Τα οικονομικά μοντέλα κατασκευάζονται συνήθως για την επίλυση πραγματικών προβλημάτων και υπάρχουν τόσα διαφορετικά οικονομικά μοντέλα, καθώς υπάρχουν πραγματικά προβλήματα για την επίλυση. Σε γενικές γραμμές, οποιοσδήποτε χρησιμοποιεί το Excel για σκοπούς χρηματοδότησης, σε κάποιο σημείο της σταδιοδρομίας του θα δημιουργήσει ένα οικονομικό μοντέλο για τον εαυτό του ή για άλλους χρήστες. τουλάχιστον, θα χρησιμοποιήσει ένα μοντέλο που έχει δημιουργήσει κάποιος άλλος.

Οι τραπεζίτες, και ιδιαίτερα οι επενδυτικοί τραπεζίτες, είναι μεγάλοι χρήστες οικονομικών μοντέλων. Λόγω της φύσης των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, η μοντελοποίηση αποτελεί μέρος της κουλτούρας της επιχείρησης - ο πυρήνας της επιχείρησης βασίζεται σε οικονομικά μοντέλα.

Οι τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να συμμορφώνονται με τους ισχύοντες ρυθμιστικούς περιορισμούς και τα εργαλεία και οι έλεγχοι που εφαρμόζονται θα αλλάζουν και θα προσαρμόζονται για πάντα. Λόγω του κινδύνου που συνδέεται με τις δανειοδοτικές και άλλες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες, τα εν λόγω ιδρύματα διαθέτουν πολύπλοκα συστήματα χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης για να εξασφαλίσουν την αποτελεσματική διαχείριση του κινδύνου. Όποιος εργάζεται στον τραπεζικό κλάδο θα πρέπει να διαθέτει τουλάχιστον μια πρακτική γνώση των λογιστικών φύλλων και των οικονομικών μοντέλων.

Εκτός του τραπεζικού κλάδου, οι λογιστές είναι μεγάλοι χρήστες οικονομικών μοντέλων. Οι τραπεζίτες συχνά αξιολογούν άλλες εταιρείες για πιστωτικό κίνδυνο και άλλα μέτρα. Τα μοντέλα ενός λογιστή, ωστόσο, είναι συχνά πιο εσωτερικά, εστιάζοντας στην αναφορά και ανάλυση των εσωτερικών πράξεων, στην αξιολόγηση των έργων, στην τιμολόγηση και στην κερδοφορία.

Γιατί η χρηματοοικονομική μοντελοποίηση έχει σημασία

Ένα οικονομικό μοντέλο έχει σχεδιαστεί για να απεικονίζει μια πραγματική κατάσταση σε αριθμούς προκειμένου να βοηθήσει τους ανθρώπους να πάρουν καλύτερες οικονομικές αποφάσεις.

Όπου υπάρχουν οικονομικά προβλήματα ή καταστάσεις στον πραγματικό κόσμο που χρειάζονται επίλυση, ανάλυση ή μετατροπή σε αριθμητική μορφή, βοηθούν τα οικονομικά μοντέλα. Μερικές φορές είναι απλώς μια ιδέα ή μια έννοια που πρέπει να μετατραπεί σε επιχειρηματική περίπτωση ή πρόταση σκοπιμότητας. Ένας εξειδικευμένος χρηματοοικονομικός μοντελοποιός μπορεί να θέσει την ουσία στην ιδέα αυξάνοντας τα στοιχεία αρκετά ώστε να αποκτήσει ένα μοντέλο εργασίας πάνω στο οποίο μπορούν να ληφθούν αποφάσεις, να αποκτηθούν κεφάλαια επενδυτών ή να προσληφθεί προσωπικό.

Για παράδειγμα, τα οικονομικά μοντέλα μπορούν να βοηθήσουν τους επενδυτές να αποφασίσουν ποιο έργο θα τοποθετήσουν τα χρήματά τους, μια εκτελεστική πορεία που οι εκστρατείες μάρκετινγκ έχουν την υψηλότερη απόδοση επένδυσης ή εάν ένας διευθυντής παραγωγής εργοστασίων αποφασίσει εάν θα αγοράσει ένα νέο κομμάτι μηχανής.